لوریج در فارکس | راهنمای کاربری اهرم + 4 مزیت اصلی لوریج

لوریج در فارکس : برای دستیابی به موفقیت در بازار فارکس، آشنایی کامل با مفاهیم و اصطلاحات ضروری است. یکی از مفاهیم اساسی که در تجارتفارکس حیاتی است، مفهوم “لوریج” یا به عبارت دیگر “وام گرفتن” است. در این مقاله، آریا اینوستور پراپ فرم ایرانی به بررسی جزئیات این مفهوم می‌پردازد تا شما را با این شمشیر دو لبه آشنا کند.

در طول معاملات، استفاده از لوریج به ما این امکان را می‌دهد که با سرمایه کمتری معامله کنیم و از افزایش سود‌ها بهره‌مند شویم. اما همانطور که میدانید، این مفهوم دارای ریسک‌هایی نیز است که باید به آنها توجه کرد.

برای دریافت سرمایه از بهترین شرکت پراپ تریدینگ برای ایرانیان کلیک کنید.

لوریج یا اهرم چیست؟

لوریج در فارکس یا اهرم، ابزاری در بروکرها است که به کمک آن می‌توان با استفاده از کمترین میزان سرمایه، معاملات بزرگتری را انجام داد. در واقع، لوریج به این معناست که شما می‌توانید با استفاده از مبلغ کمی از سرمایه خود، مبلغ بسیار بیشتری را در معاملات فارکس وارد کنید. این ابزار در بروکرها و کارگزاری‌های فارکس فراهم می‌شود و با استفاده از آن، شما می‌توانید به سرمایه‌گذاری بسیار بزرگتری در بازار فارکس بپردازید.

با استفاده از لوریج در فارکس، شما تنها نیاز به تامین بخش کوچکی از مبلغ معامله دارید که به آن «مارجین» (Margin) نیز گفته می‌شود. این ابزار به شما امکان می‌دهد تا با مبالغ کمتری از سرمایه، به معاملات بزرگتری وارد شوید و به این ترتیب، فرصت‌های بیشتری را برای کسب سود فراهم کنید. اما لازم به ذکر است که استفاده از لوریج نیز با ریسک‌های خاص خود همراه است که باید به آنها توجه کرد. به عنوان یک مثال، اگر از اهرم یا لوریج با نسبت ۵۰:۱ استفاده کنید، به این معناست که شما تنها با پرداخت ۱ دلار، قادر خواهید بود معاملاتی به ارزش ۵۰ دلار باز کنید.

مفهوم لوریج در فارکس باعث شده تا این بازار توجه سرمایه‌گذارانی را که نمی‌خواهند تمام سرمایه‌ی خود را درگیر معامله کنند، به خود جلب کند. به همین دلیل است که امروزه بازار فارکس یا بازار تبادل ارزهای خارجی به عنوان بزرگترین بازار معاملاتی جهان شناخته می‌شود. با این حال، نباید فراموش کرد که استفاده از لوریج تنها احتمال سود شما را چندین برابر نمی‌کند، بلکه به همان نسبت، احتمال ضرر شما را نیز افزایش می‌دهد. در ادامه با بیان مثال‌های مختلف، این موضوع برای شما روشن خواهد شد.

مزایای استفاده از لوریج در فارکس:

1. افزایش سود معاملات:

استفاده از لوریج در فارکس به تریدرها این امکان را می‌دهد که سود خود را افزایش دهند. به عنوان مثال، با لوریج 1:100، اگر شما 100 دلار بالانس داشته باشید، می‌توانید با سرمایه 10,000 دلار معامله کنید. این امر باعث می‌شود که شما بتوانید سود بیشتری را به دست آورید.

2. افزایش کارایی سرمایه:

استفاده از لوریج در فارکس می‌تواند کارایی سرمایه را نیز افزایش دهد. با استفاده از اهرم، می‌توانید در مدت زمان کمتر سود بیشتری را کسب کنید، به عبارت دیگر، می‌توانید سرمایه خود را به بهره‌وری بیشتری برسانید.

3. نیاز به سرمایه کمتر:

برای ترید در بازار فارکس، نیازی به داشتن سرمایه کلان نیست. استفاده از لوریج این امکان را به شما می‌دهد که با سرمایه کمتر، معاملات بزرگتری را انجام دهید. به عبارت دیگر، شما با داشتن حداقل سرمایه، می‌توانید با لوریج مناسب، به تجارت در بازار فارکس بپردازید و از فرصت‌های این بازار بهره‌مند شوید.

با استفاده از لوریج در فارکس، تریدرها می‌توانند به سادگی و با ریسک کمتر، به معاملات بزرگتر و بیشتری در بازار فارکس بپردازند و از سود بیشتری بهره‌مند شوند. اما لازم به ذکر است که استفاده عاقلانه و مطلوب از لوریج، به‌طور همیشگی توصیه می‌شود تا از ورود به ریسک‌های غیرضروری جلوگیری شود.

برخی دیگر از مزایای لوریج فارکس:

معایب استفاده از لوریج در فارکس:

1. عدم بازیابی سپرده:

هنگامی که از لوریج در ترید استفاده می‌کنید و در یک معامله شکست می‌خورید، امکان بازیابی سرمایه از دست رفته وجود ندارد. به عبارت دیگر، پولی که در معامله زده‌اید، قابلیت بازگشت به شما را ندارد و به صورت دائمی از دست می‌رود.

2. افزایش زیان:

همان‌طور که لوریج در فارکس برای افزایش سود معاملات مفید است، به همین اندازه می‌تواند زیان‌ها را نیز بزرگتر کند. استفاده نادرست از لوریج می‌تواند منجر به افزایش زیان شود و ضرر تریدر را چند برابر کند. بنابراین، به عنوان یک تریدر مبتدی، باید با دقت بسیاری تحقیق کنید و بهترین نسبت لوریج فارکس را برای حساب خود انتخاب کنید.

استفاده از لوریج در ترید فارکس به عنوان یک ابزار قدرتمند، با ریسک‌هایی همراه است که باید به آنها توجه کرد. استفاده عاقلانه و مطلوب از لوریج و انتخاب نسبت مناسب آن، از اهمیت بسیاری برخوردار است تا از ورود به ریسک‌های غیرضروری جلوگیری شود و زیان‌های احتمالی کاهش یابد.

برخی دیگر از معایب لوریج فارکس:

بهترین لوریج در فارکس

بهترین لوریج در فارکس عدد ثابتی نیست و به عوامل مختلفی مانند تجربه معامله‌گر، استراتژی معاملاتی، و میزان ریسک‌پذیری فرد بستگی دارد. به طور کلی، بسیاری از کارشناسان بازارهای مالی توصیه می‌کنند که معامله‌گران مبتدی از لوریج‌های پایین‌تر مانند ۱:۱۰ یا ۱:۲۰ استفاده کنند تا در برابر نوسانات شدید بازار محافظت شوند، در حالی که معامله‌گران حرفه‌ای گاهی از لوریج‌های بالاتر مانند ۱:۵۰۰ بهره می‌برند.

باید توجه داشت که هرچند لوریج می‌تواند سود بالقوه را افزایش دهد، اما به همان نسبت ریسک ضرر را نیز بالا می‌برد. بر اساس گزارش وب‌سایت Investopedia (منبع: Financial Leverage)، استفاده هوشمندانه از لوریج به مدیریت سرمایه و کنترل احساسات در معاملات وابسته است و انتخاب عدد مناسب به شرایط و میزان آشنایی هر معامله‌گر با بازار بستگی دارد.

استفاده بیش از حد لوریج در فارکس باعث چی مشکلاتی می شود؟

اهرم بیش از حد در بازار فارکس به وقوع می‌پیوندد زمانی که یک معامله‌گر از اهرمی با نسبت بالاتر از سرمایه و تحمل ریسک خود استفاده می‌کند. به طور دقیق‌تر، معامله‌گر با استفاده از وام‌های بیشتر، ریسک بیشتری را بر عهده می‌گیرد که می‌تواند منجر به زیان‌های قابل توجهی شود. این مسئله یکی از مسائل رایج در بازار فارکس است، زیرا کارگزاران اغلب سطوح بالایی از اهرم را ارائه می‌دهند که بعضی اوقات تا نسبت 500:1 یا حتی بیشتر نیز می‌رسد.

معامله‌گران به سمت استفاده بیش از حد از اهرم جذب می‌شوند، زیرا به آنها امکان می‌دهد موقعیت‌های بزرگ‌تری را با سرمایه کمتر کنترل کنند و سود خود را افزایش دهند. با این حال، ریسک آن‌ها نیز افزایش می‌یابد و اگر معاملات مطابق انتظار پیش نروند، ممکن است منجر به زیان قابل توجهی شود. در کل، استفاده بیش از حد از اهرم یک ریسک قابل توجه در بازار فارکس است و می‌تواند به ضرر مالی برای معامله‌گرانی منجر شود که از استفاده مسئولانه و منطقی از اهرم خودداری می‌کنند. برای معامله‌گران اهمیت دارد که خطرات استفاده بیش از حد از اهرم را درک کرده و از آن به شیوه‌ای مسئولانه استفاده کنند، همچنین از استراتژی‌های مدیریت ریسک برای محدود کردن زیان و حفاظت از سرمایه خود استفاده کنند.

خطرات استفاده از اهرم بالا در معاملات فارکس:

1. افزایش زیان:

استفاده از اهرم بیش از حد ممکن است حتی حرکت‌های کوچک در قیمت‌ها منجر به زیان قابل‌توجهی شود. زیرا اهرم باعث افزایش اندازه موقعیت معاملاتی می‌شود و حتی تغییرات جزئی در بازار می‌توانند تأثیر بزرگی بر سرمایه معامله‌گر داشته باشند. این می‌تواند منجر به زیان‌های غیرقابل پیش‌بینی و قابل‌توجهی شود.

2. کال مارجین:

استفاده از اهرم بیش از حد می‌تواند منجر به کال مارجین شدن حساب معامله‌گر شود. در این صورت، اگر زیان معامله‌گر از میزان مارجین موجود بیشتر شود، کارگزار ممکن است از معامله‌گر بخواهد که جبران زیان کند، و اگر این اقدام انجام نشود، معاملات معامله‌گر قابلیت ادامه ندارد.

3. خطر از دست دادن کل سرمایه:

استفاده بیش از حد از اهرم ممکن است به معامله‌گران ریسک بالایی از دست دادن کل سرمایه آن‌ها را تحمیل کند. به‌ویژه برای معامله‌گرانی که سرمایه کافی برای تحمل زیان‌های بزرگ ندارند، این امر خطرناک است.

4. تأثیر روانی:

استفاده از اهرم بیش از حد ممکن است به تصمیمات احساسی و ناپایدار منجر شود و تأثیرات روانی منفی را بر معامله‌گران داشته باشد. این امر می‌تواند به افزایش ریسک‌های معامله‌گران و کاهش کیفیت تصمیمات آن‌ها منجر شود.

به‌طور کلی، استفاده بیش از حد لوریج در فارکس می‌تواند به زیان‌های قابل توجهی منجر شود و برای معامله‌گرانی که از آن استفاده می‌کنند، موجب شود که با ریسک‌های بزرگی مواجه شوند. از این‌رو، معامله‌گران باید با دقت اهرم را مدیریت کنند و همواره از استراتژی‌های مدیریت ریسک استفاده کنند تا زیان‌های احتمالی را به حداقل رسانند.

منظور از مارجین کال چیست؟

مارجین کال، یا Margin Call، به وضعیتی اشاره دارد که بروکر در بازار فارکس یا سایر بازارهای مالی، از معامله‌گر خواسته است تا موارد زیر را بررسی کند:

1. بستن معامله:

ممکن است بروکر از معامله‌گر خواسته باشد تا معامله خود را بسته و به زیان رضایت دهد، به‌ویژه اگر مبلغ مارجین لازم برای حفظ معامله فعلی در اختیار معامله‌گر نباشد.

2. کاهش حجم معامله:

معامله‌گر می‌تواند حجم معاملات خود را کاهش دهد تا میزان مارجین مورد نیاز برای حفظ معاملات را کاهش دهد و از وضعیت مارجین کال جلوگیری کند.

3. واریز وجه بیشتر:

اگر معامله‌گر بتواند وجه بیشتری به حساب خود واریز کند، می‌تواند از وضعیت مارجین کال جلوگیری کند. در غیر این صورت، اگر هیچ‌کدام از این راه‌حل‌ها اجرا نشود و معامله‌گر به حالت مارجین کال وارد شود، بروکر به صورت خودکار معامله را بسته و معامله‌گر ممکن است تمام مبلغ معامله را از دست بدهد. این وضعیت یکی از ریسک‌هایی است که معامله‌گران در بازارهای مالی ممکن است با آن مواجه شوند و نشان‌دهنده اهمیت مدیریت مالی و مارجین به‌طور مسئولانه است.

روش محاسبه لوریج در فارکس:

برای محاسبه ضریب اهرمی یا لوریج در معاملات فارکس، ابتدا باید نسبت میان مقدار سرمایه معامله‌گر و میزان اعتباری که بروکر به او ارائه می‌دهد را محاسبه کرد. به عبارت دیگر، ضریب اهرمی نسبت میان مقدار سرمایه معامله‌گر و میزان سرمایه موجود در حساب معاملاتی او است. برای مثال، اگر معامله‌گر لوریج خود را به نسبت 1:100 انتخاب کرده باشد و موجودی حساب او 1000 دلار باشد، می‌تواند مبلغی تا 100 برابر سرمایه خود وارد معامله کند. در نتیجه، اگر معامله‌گر در معاملات خرید یا فروش خود سود کسب کند، سود کل به حساب معاملاتی او واریز می‌شود. اما اگر معامله به زیان بیفتد، بروکر تا مبلغ سرمایه اولیه معامله‌گر اجازه ضرر داده می‌شود. به عبارت دیگر، اگر زیان معامله بیشتر از سرمایه اولیه باشد، حساب معامله‌گر به وضعیت مارجین کال می‌رسد و بروکر ممکن است از او بخواهد که مبلغی بیشتر را به عنوان مارجین واریز کند.

در این شرایط، مهم است که معامله‌گران مدیریت مالی مناسبی داشته باشند و از میزان لوریجی که بروکر به آن‌ها اجازه می‌دهد، با دقت استفاده کنند تا از ورود به وضعیت مارجین کال جلوگیری کنند و ضررهای مالی ناشی از آن را به حداقل برسانند.

مقدار مطلوب ضریب اهرمی یا لوریج چقدر هست؟

مقدار مطلوب ضریب اهرمی یا لوریج در فارکس برای هر فرد به توجه به عوامل مختلفی مانند میزان سرمایه، قدرت ریسک‌پذیری، وضعیت معاملات، استراتژی معاملاتی، و دانش و تجربه فرد بستگی دارد. برای معامله‌گرانی که تازه‌کار هستند، ضریب لوریج در مقادیر کمتر مانند 10، 25، یا 50 می‌تواند مناسب باشد. اما اگر معامله‌گر دارای استراتژی معاملاتی قوی و اطلاعات کافی باشد، ضریب لوریج تا 1:100 هم ممکن است برای او مناسب باشد. اهمیت انتخاب درست ضریب اهرمی این است که در صورت وقوع زیان، بتواند از زیان بیشتر جلوگیری کند و در صورت لزوم، زیان اولیه را جبران کند و بازدهی را به حداکثر برساند.

به همین دلیل، برای انتخاب مقدار مناسب ضریب لوریج، معامله‌گر باید به رفتار و انگیزه‌های خود، شرایط بازار، و به ویژه استراتژی معاملاتی خود توجه کند.

رابطه لوریج و مارجین در چیست؟

لوریج و مارجین دو مفهوم مرتبط در معاملات فارکس هستند. لوریج به میزانی اشاره دارد که یک معامله‌گر می‌تواند با استفاده از سرمایه کمتر، مقدار بیشتری از معامله داشته باشد. از طرف دیگر، مارجین نشان دهنده مقدار پول یا ضمانتی است که بروکر هنگام باز کردن یک پوزیشن از حساب معامله‌گر می‌گیرد. رابطه بین لوریج و مارجین به این صورت است که میزان مارجین معامله‌گر تعیین کننده اندازه لوریج است. به عبارت دیگر، مقدار لوریجی که یک معامله‌گر می‌تواند داشته باشد مستقیماً به مقدار مارجین موجود در حسابش بستگی دارد. هرچقدر مارجین بیشتری در اختیار معامله‌گر باشد، او می‌تواند لوریج بیشتری داشته باشد و برعکس، هرچه مارجین کمتری در دسترس باشد، مقدار لوریج کاهش می‌یابد.

در نتیجه، مارجین معامله‌گران به عنوان یک نوع اعتبار محسوب می‌شود که بروکر به آن‌ها می‌دهد تا از آن برای انجام معاملات با لوریج استفاده کنند. این اعتبار از حساب معامله‌گر برای پوشش هزینه‌های معاملاتی و مدیریت ریسک استفاده می‌شود و به طور مستقیم تأثیری بر مقدار لوریج دارد که معامله‌گر می‌تواند استفاده کند.

کلام آخر لوریج در فارکس

استفاده از اهرم بیش از حد در معاملات فارکس می‌تواند عواقب منفی جدی برای معامله‌گران داشته باشد. خطرات این اهرم شامل زیان‌های قابل‌توجه و اثرات روان‌شناختی منفی مانند استرس، اضطراب و از دست دادن اعتمادبه‌نفس است. برای جلوگیری از این اثرات منفی، معامله‌گران باید از استراتژی‌های مدیریت ریسک مسئولانه مانند استفاده از اهرم مناسب، تعیین حد ضرر، مدیریت احساسات و آموزش مداوم استفاده کنند. با این کار، معامله‌گران می‌توانند ریسک خود را کاهش دهند و با اطمینان به معامله بپردازند، درحالی‌که همچنان از فرصت‌های ارائه‌شده توسط بازار فارکس بهره‌مند شوند.