کمیسیون در فارکس چیست؟ انواع کمیسیون در فارکس

“کمیسیون در فارکس چیست؟  کمیسیون به معنای پولی ست که کارگزاران بابت انجام معاملات از شما می‌گیرند. اصولاً هر کارگزاری که خدماتی را به مشتریانش ارائه می‌دهد، برایش سودآوری دارد. در بازار فارکس که یک بازار معاملاتی خاص است، بعضی کارگزاران ممکن است بگویند که از شما هیچ کارمزدی دریافت نمی‌کنند و این باعث جلب توجه معامله‌گران تازه‌کار خواهد شد. اما واقعیت ماجرا این است که کارگزاران هزینه خودشان را از جلب معاملات معامله‌گران جبران می‌کنند. این مسئله ممکن است برای معامله‌گران مبتدی جذاب باشد، ولی به دلیل اینکه کارگزاران هزینه‌هایشان رل دارند، ممکن است این ادعاها کمی مشکوک باشند.

منظور از کمیسیون در فارکس چیست؟

کمیسیون به معنای مبلغی است که کارگزاران در قبال انجام معاملات از مشتریان خود دریافت می‌کنند. این مبلغ بخشی از هزینه‌های معاملات ارزی محسوب می‌شود.
از آنجا که کارگزاران نقش واسطه را ایفا می‌کنند، وظیفه آنان هماهنگ‌سازی سفارش‌های خرید و فروش مشتریان با سفارش‌های سایر معامله‌گران و همچنین با ارائه‌دهندگان نقدینگی است. این فرآیند تأثیر مستقیمی بر اسپرد (تفاوت میان قیمت خرید و فروش) دارد.

دریافت کمیسیون در بازار فارکس امری رایج است، با این حال هر کارگزار ممکن است میزان کمیسیون را به شکل متفاوتی تعیین کند. این تفاوت‌ها زمینه رقابت میان کارگزاران را فراهم می‌آورد و از این رو معامله‌گران باید در انتخاب بروکر مناسب، دقت و بررسی کافی داشته باشند.

جهت مشاهده بهترین پراپ برای ایرانیان کلیک کنید.

انواع کمیسیون در فارکس کدام اند؟

در بازار فارکس، کارگزاران از سه نوع ساختار کمیسیون بهره می‌برند. برخی کارگزاران اسپرد ثابت ارائه می‌کنند، برخی دیگر از اسپرد متغیر استفاده می‌کنند و گروهی نیز کمیسیون خود را به صورت درصدی از اسپرد دریافت می‌نمایند.

در نگاه نخست ممکن است اسپرد ثابت گزینه مطلوب‌تری به نظر برسد؛ زیرا معامله‌گر از پیش میزان هزینه را به طور دقیق می‌داند. با این حال، پیش از اتخاذ تصمیم نهایی لازم است نکات مهمی مورد توجه و بررسی قرار گیرد.

“کمیسیون ثابت”

در این روش، میزان کمیسیون از پیش تعیین شده و بر اساس میزان رایج بودن جفت‌ارز مشخص می‌شود. معمولاً کارگزاران برای جفت‌ارزهای پرمعامله کمیسیون کمتری دریافت می‌کنند.

“کمیسیون متغییر یا شناور”

این نوع کمیسیون بسته به شرایط بازار در لحظه معامله محاسبه می‌شود و امکان تغییر آن وجود دارد. مشابه کمیسیون ثابت، نرخ آن نیز بر اساس میزان رایج بودن جفت‌ارزها تعیین می‌گردد.

“میزان کمیسیون درصدی”

در این شیوه، کارگزار درصدی بسیار اندک از اسپرد معاملات جفت‌ارز را به عنوان کمیسیون دریافت می‌کند. در بازار فارکس، همه کارگزاری‌ها از اعتبار و حجم معاملاتی یکسانی برخوردار نیستند. این بازار متشکل از بانک‌ها، بازارسازان اصلی و کارگزاران خرده‌فروشی آنلاین است که ارتباط آنان بر اساس سرمایه و اعتبار شکل می‌گیرد.

در این ساختار، هیچ ضامن یا قرارداد رسمی معامله‌ای وجود ندارد؛ بلکه صرفاً یک توافق اعتباری میان معامله‌گر و کارگزار برقرار است. میزان کمیسیون کارگزاران آنلاین به سطح همکاری و ارتباط آنان با بانک‌ها و همچنین حجم معاملاتی که انجام می‌دهند وابسته است. به طور معمول، معامله‌گران با حجم بالای معاملات از اسپردهای پایین‌تری برخوردار می‌شوند.

چنانچه کارگزار ارتباط گسترده و مؤثری با بانک‌ها داشته باشد و بتواند قیمت‌های چندین بانک (برای مثال ۱۲ بانک) را تجمیع کند، قادر خواهد بود نرخ‌های رقابتی‌تری به مشتریان خود ارائه دهد. در این حالت حتی ممکن است با افزودن اندکی اسپرد به منظور کسب سود، شرایط معاملاتی مطلوب‌تری در اختیار معامله‌گران قرار گیرد.

کمیسیون در کارگزاری‌های مختلف

در کارگزاری‌ها، تمامی فعالان از حجم معاملات و میزان اعتبار یکسانی برخوردار نیستند. بازار فارکس بازاری منحصر‌به‌فرد است که در آن بانک‌ها، بازارسازان اصلی و کارگزاران خرده‌فروشی آنلاین، بر اساس سرمایه و سطح اعتبار با یکدیگر تعامل دارند.

در این بازار، هیچ‌گونه ضامن یا قرارداد رسمی معاملاتی وجود ندارد؛ بلکه تنها یک توافق اعتباری میان هر معامله‌گر و کارگزار برقرار است. بنابراین، میزان کمیسیونی که توسط کارگزاران آنلاین تعیین می‌شود، وابستگی مستقیمی به سطح همکاری آنان با بانک‌ها و همچنین حجم معاملاتی دارد که با این مؤسسات انجام می‌دهند. به طور معمول، معامله‌گران با حجم بالای معاملات از اسپردهای کمتری بهره‌مند می‌شوند.

چنانچه کارگزار روابط گسترده و مؤثری با چندین بانک برقرار کرده باشد و بتواند، برای نمونه، قیمت‌های ارائه‌شده توسط ۱۲ بانک را تجمیع کند، قادر خواهد بود نرخ‌های مطلوب‌تری در اختیار مشتریان قرار دهد. در چنین شرایطی، کارگزار ممکن است با افزودن اندکی اسپرد به‌عنوان سود خود، قیمت‌هایی رقابتی‌تر و شرایطی مناسب‌تر برای معامله‌گران فراهم سازد.

آیا در رابطه با اینکه شاخص داوجونز چیست اطلاعات کافی دارید؟ در مقاله دیگرمان به طور کامل به این موضوع اشاره کرده ایم.

بروکرها توی ترید شما چرا یه مقدار پول رو به اسم “کمیسیون” کسر می‌کنن؟

کارگزاران فارکس مؤسساتی هستند که امکان دسترسی و انجام معاملات در بازار ارز را برای معامله‌گران فراهم می‌سازند. این کارگزاران به‌عنوان واسطه عمل کرده و از طریق ارائه پلتفرم‌های معاملاتی، شرایط حضور سرمایه‌گذاران در بازار ارز را مهیا می‌کنند. در قبال این خدمات، کارگزاران مبلغی تحت عنوان کمیسیون از مشتریان دریافت می‌نمایند. این مبلغ در واقع هزینه‌ای است که معامله‌گران برای بهره‌مندی از خدمات کارگزار و دسترسی به بازار فارکس پرداخت می‌کنند و می‌توان آن را به نوعی «هزینه ورود» به بازار دانست.

کارگزاران خود با هزینه‌های متعددی از جمله نگهداری و به‌روزرسانی پلتفرم معاملاتی، تأمین اطلاعات بازار، پشتیبانی از مشتریان و مدیریت ریسک‌های ناشی از تغییرات بازار مواجه هستند. بنابراین، دریافت کمیسیون ابزاری برای پوشش بخشی از این هزینه‌ها محسوب می‌شود.

روش‌های دریافت کمیسیون در میان کارگزاران متفاوت است. برخی کارگزاران از اسپرد ثابت یا متغیر استفاده می‌کنند، در حالی که برخی دیگر علاوه بر اسپرد، هزینه‌هایی نظیر سواپ و کارمزد نقل و انتقال را نیز به مشتریان تحمیل می‌نمایند. از سوی دیگر، تعدادی از کارگزاران امکان معامله بدون کمیسیون مستقیم را فراهم می‌کنند، اما در این حالت هزینه‌ها در قالب اسپرد یا سایر کارمزدهای جانبی از مشتری دریافت می‌شود.

به طور کلی، کمیسیون در بازار فارکس هزینه‌ای نسبتاً کوچک است که معامله‌گران در ازای بهره‌مندی از خدمات، ابزارها و زیرساخت‌های معاملاتی پرداخت می‌کنند. هدف اصلی کارگزاران از دریافت این کمیسیون، ارائه خدمات پایدار، ارتقای کیفیت پلتفرم‌ها و حفظ مشتریان در بلندمدت است.

چرا کمیسیون اینقدر توی فارکس مهمه؟

کمیسیون در بازار فارکس یکی از مهم‌ترین عواملی است که معامله‌گران باید همواره به آن توجه داشته باشند. این هزینه می‌تواند تأثیر چشمگیری بر سود و زیان معاملات داشته باشد. در معاملاتی که میزان سود یا زیان اندک است، کمیسیون نقش پررنگ‌تری در سودآوری ایفا می‌کند.
به عنوان نمونه، اگر معامله‌گری در یک معامله ۱۰۰ دلاری ملزم به پرداخت ۱۰ دلار کمیسیون باشد، سود خالص وی به ۹۰ دلار کاهش می‌یابد. در مقابل، در معاملاتی با سود بالا، تأثیر کمیسیون کمتر خواهد بود؛ به طور مثال، در معامله‌ای با سود ۱۰ هزار دلاری، پرداخت همان ۱۰ دلار کمیسیون موجب می‌شود سود خالص به ۹۹۹۰ دلار برسد.
از این رو، پیش از انتخاب کارگزار، توجه به میزان کمیسیونی که دریافت می‌شود، برای افزایش حاشیه سود اهمیت بالایی دارد. کارگزارانی که کمیسیون پایین‌تری دریافت می‌کنند، می‌توانند فرصت سودآوری بیشتری برای معامله‌گران فراهم نمایند.

تأثیر کمیسیون بر سودآوری

کمیسیون در معاملات فارکس نقش تعیین‌کننده‌ای در میزان سود نهایی معامله‌گران دارد. هر چه میزان کمیسیون بالاتر باشد، سود خالص کاهش خواهد یافت. بنابراین، هنگام انتخاب کارگزار، بررسی دقیق نرخ کمیسیون آن امری ضروری است.

به طور معمول، کمیسیون در معاملات فارکس بین ۰.۰۱ تا ۰.۰۳ درصد ارزش معامله متغیر است. معامله‌گران باید پیش از شروع همکاری با یک کارگزار، میزان کمیسیون دریافتی و تأثیر آن بر سودآوری معاملات خود را به دقت ارزیابی نمایند. در نهایت، کمیسیون به عنوان یکی از هزینه‌های اصلی در بازار فارکس باید همواره در فرآیند انتخاب بروکر مد نظر قرار گیرد.

آیا بروکری هست که از تریدرها کمیسیون نگیره ؟

بله، این امکان وجود دارد اما برای بهره‌مندی از آن لازم است انواع حساب‌های معاملاتی در کارگزاری مورد بررسی قرار گیرد. در مشخصات هر حساب، جزئیاتی همچون میزان اسپرد، کمیسیون، حداقل سرمایه لازم برای آغاز معاملات و سایر شرایط مرتبط درج شده است.

به عنوان مثال، در صورتی که حسابی با اسپرد پایین‌تر (کمتر از ۱ پیپ) انتخاب شود، پرداخت کمیسیون الزامی خواهد بود. در مقابل، در حساب‌های بدون کمیسیون، میزان اسپرد شناور به‌ویژه در جفت‌ارزهای فرعی می‌تواند به بیش از ۵ پیپ افزایش یابد. از این رو، برای استراتژی‌هایی نظیر اسکالپینگ، انتخاب حساب‌های کمیسیون‌دار توصیه می‌شود تا از نوسان در نرخ برد معاملات و افزایش ریسک جلوگیری شود.

حساب‌های کمیسیون‌دار به طور کلی بیشتر مناسب معامله‌گرانی هستند که با سرمایه قابل توجه و حجم‌های بالا وارد معاملات می‌شوند. در مجموع، باید توجه داشت که کارگزارانی که کمیسیون دریافت می‌کنند، به دلیل ارائه خدمات متنوع، ابزارهای پیشرفته و پشتیبانی مؤثر، می‌توانند گزینه‌ای مناسب برای معامله‌گران حرفه‌ای به شمار آیند.

میزان کمیسیونی که بروکر از ما دریافت می‌کنه، به چه مواردی وابسته است؟

۱. نوع حساب:

نوع حساب معاملاتی انتخاب‌شده تأثیر قابل‌توجهی بر میزان کمیسیون دارد. به طور معمول، حساب‌های VIP از کمیسیون کمتری برخوردارند، در حالی که حساب‌های استاندارد ممکن است نرخ کمیسیون بالاتری داشته باشند.

۲. نوع معاملات:

نوع معاملاتی که انجام می‌دهید نیز در تعیین میزان کمیسیون مؤثر است. برای مثال، معاملات فارکس، CFD یا سهام ممکن است کمیسیون‌های متفاوتی داشته باشند.

۳. حجم معاملات:

بیشتر کارگزاری‌ها از سیستم کمیسیون نسبی استفاده می‌کنند که بر اساس حجم معاملات محاسبه می‌شود؛ حجم معاملات بیشتر، موجب افزایش کمیسیون خواهد شد.

۴. نوع جفت‌ارز:

برخی جفت‌ارزها، به ویژه جفت‌ارزهای کمتر رایج، ممکن است مشمول کمیسیون بالاتری باشند.

۵. نوع کارگزار:

کارگزاران ECN و STP معمولاً کمیسیون بیشتری نسبت به کارگزارانی که از سیستم Dealing Desk استفاده می‌کنند دریافت می‌نمایند.

۶. شرایط بازار:

شرایط نوسانی بازار، به ویژه در زمان انتشار اخبار مهم اقتصادی، می‌تواند تأثیر قابل توجهی بر میزان کمیسیون داشته باشد.

۷. نوع بازار:

بازاری که در آن فعالیت می‌کنید نیز بر کمیسیون تأثیرگذار است؛ برای مثال، بازار سهام معمولاً کمیسیون بالاتری نسبت به بازار ارز دارد.

۸. محل کارگزار:

قوانین و مقررات منطقه‌ای متفاوت، می‌تواند منجر به تفاوت در کمیسیون کارگزاران شود.

۹. روش پرداخت کمیسیون:

روش تعیین و پرداخت کمیسیون نیز تأثیرگذار است. برخی کارگزاران بر اساس حجم معاملات، کمیسیون دریافت می‌کنند.

۱۰. تجربه و تخصص کارگزار:

سابقه و تخصص کارگزار می‌تواند یکی از عوامل تعیین‌کننده در میزان کمیسیون باشد.

۱۱. سطح خدمات ارائه‌شده:

سطح خدمات و ابزارهایی که کارگزار ارائه می‌دهد نیز ممکن است بر میزان کمیسیون افزوده شود.

نکته مهم: هر کارگزار سیاست خاص خود را برای تعیین کمیسیون دارد. بنابراین، توصیه می‌شود پیش از آغاز معاملات، با کارگزار موردنظر مشورت کرده و جزئیات مربوط به میزان و شرایط کمیسیون را به‌دقت بررسی نمایید.

آریا اینوستور به عنوان یک پراپ فرم ایرانی پیشرفته و قدرتمند، برخوردار از امکانات متنوعی است که به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا برای بررسی کمیسیون و اسپرد بروکرها می‌توانند به سایت مراجعه کنند. در این سایت، اطلاعات مربوط به شرایط معاملاتی شامل کمیسیون‌ها و اسپردها برای هر دارایی مالی قابل دسترسی است. همچنین، اطلاعات تکمیلی مانند نحوه اجرای معاملات، امکانات پلتفرم، و شرایط دیگر نیز در سایت موجود می‌باشد.

اگر از قوانین پراپ به طور کامل اطلاع ندارید، پیشنهاد مقررات این مجموعه را بخوانید.

نحوه محاسبه سود در فارکس چگونه است؟

محاسبه سود در بازار فارکس به وابستگی به جزئیات معامله شما و کمیسیون بروکر انجام می‌شود. برای اینکه سود یا زیان معامله را بدست آورید، از فرمول‌های زیر استفاده می‌شود:

برای پوزیشن خرید:

[ text{سود/زیان} = (text{قیمت پایانی} – text{قیمت شروع}) times text{تعداد لات} times 1000 ]

برای پوزیشن فروش:

[ text{سود/زیان} = (text{قیمت شروع} – text{قیمت پایانی}) times text{تعداد لات} times 1000 ]

این فرمول‌ها به شما می‌گویند چقدر تغییر قیمت بر حسب هر لات معامله شما تأثیر داشته است. در نهایت، مقدار کمیسیون بروکر هم باید از سود یا زیان کسر شود. برای مثال، اگر شما در یک معامله خریداری کنید و قیمت پایانی ارز بالاتر از قیمت شروع باشد، با استفاده از فرمول محاسبه سود برای پوزیشن خرید، می‌توانید میزان سود خود را محاسبه کنید. این محاسبات مستقل از میزان کمیسیون بروکر است و تنها بر اساس تغییرات قیمت و حجم معامله انجام می‌شود.

“اسپرد در بازار فارکس: تفاوت خرید و فروش به زبان ساده”

اسپرد یکی از شاخص‌های کلیدی در معاملات فارکس است و تأثیر مستقیمی بر هزینه معاملات دارد. به زبان ساده، اسپرد تفاوت میان قیمت خرید و فروش یک ارز است. زمانی که قصد فروش یک ارز را دارید، قیمتی که مشاهده می‌کنید اندکی کمتر از قیمتی است که برای خرید آن ارز پرداخت می‌کنید. این اختلاف قیمت، همان اسپرد نامیده می‌شود.

به عنوان مثال، اگر قصد خرید دلار را داشته باشید، مبلغی که برای خرید پرداخت می‌کنید بیشتر از مبلغی است که در صورت فروش دریافت خواهید کرد. این اختلاف قیمت، اسپرد محسوب می‌شود و هر مقدار مازاد بر آن به عنوان کمیسیون معامله در نظر گرفته می‌شود.

برای معامله‌گرانی که قصد نگهداری طولانی مدت موقعیت‌های خود را دارند، اسپرد اهمیت چندانی ندارد؛ زیرا هدف اصلی آن‌ها خرید و نگهداری ارز تا افزایش ارزش آن است. اما برای معامله‌گرانی که معاملات کوتاه‌مدت و سریع (تریدینگ فعال) انجام می‌دهند، اسپرد اهمیت بالایی دارد، چرا که میزان پرداختی برای هر معامله با اسپرد کمتر کاهش می‌یابد و هزینه معاملاتی آن‌ها بهینه‌تر می‌شود.

چگونه بهترین بروکر فارکس را انتخاب کنیم: نگاهی به سابقه، پلتفرم، لوریج، و کمیسیون

انتخاب کارگزار برای آغاز معاملات، یکی از حیاتی‌ترین مراحل برای هر معامله‌گر است. در این انتخاب، باید عواملی نظیر سابقه و اعتبار کارگزار، امکانات پلتفرم معاملاتی، میزان اهرم (لوریج) و به‌ویژه کمیسیون و اسپرد فارکس مورد بررسی دقیق قرار گیرد.

برای بسیاری از معامله‌گران، اسپرد پایین اهمیت بیشتری نسبت به کمیسیون دارد، زیرا در صورت انجام تعداد زیادی معامله، پرداخت کمیسیون کمتر به ازای هر معامله، مقرون به صرفه‌تر خواهد بود. بنابراین، هنگام انتخاب کارگزار، لازم است هم میزان کمیسیون و هم میزان اسپرد را بررسی کرده و تفاوت و تأثیر آن‌ها بر هزینه نهایی معاملات را به دقت مدنظر قرار دهید.